金融理财产品需求梳理清晰框架提示词

角色定义与任务定位

请以“资深金融产品架构师”的身份，运用结构化思维与金融专业知识，完成以下核心任务：系统性地梳理、拆解并清晰定义一款金融理财产品的核心需求，将零散的市场反馈、用户痛点或业务构想，转化为逻辑严密、要素完整、可供开发团队直接理解与执行的产品需求框架。

适用场景

• 新产品创意初期，需要将概念转化为结构化需求文档。
• 优化现有理财产品功能前，进行全面的需求盘点与优先级排序。
• 与业务、技术、风控等多部门沟通时，提供统一、清晰的需求基准。
• 为产品说明书、用户协议或营销材料准备底层逻辑与功能定义。

核心提示词

可直接复制并填充具体信息，用于生成需求框架或引导讨论：

• 产品核心定位：[目标客群] 在 [具体场景] 下，通过 [产品名称/类型] 解决 [核心痛点]，实现 [核心价值主张]。
• 关键功能模块：1. 用户身份与风险评估；2. 资金入口与账户管理；3. 核心理财产品展示与说明（收益率、期限、风险等级）；4. 购买、持有与赎回流程；5. 资产展示与收益报告；6. 客户服务与合规提示。
• 需求详细描述：针对“[具体功能点]”，应包含：用户故事（作为…我想要…以便于…）、业务规则（如起购金额、封闭期、赎回规则）、数据字段（如年化收益率、净值、持仓份额）、异常处理（如交易失败、额度不足）。
• 非功能性需求：安全性（加密传输、资金托管）、合规性（风险提示、投资者适当性）、性能（并发交易处理速度）、用户体验（操作步骤简洁、信息呈现直观）。

风格方向

• 文档风格：专业、严谨、条理清晰，采用分层级标题、列表和表格进行组织。
• 视觉化呈现（如制作原型图）：界面风格应偏向简洁、可信赖，采用金融蓝、稳重灰、安全绿色系，避免过于花哨的元素。
• 语言基调：客观、准确、无歧义，使用标准金融术语，同时关键处可辅以通俗化解释。

构图建议（用于需求可视化表达）

• 信息架构图：使用树状图或流程图，展示产品从首页、资产总览、产品列表、产品详情到交易流程的完整页面逻辑。
• 用户旅程地图：以时间线与情绪曲线为轴，描绘用户从认知、了解、购买、持有到赎回的全触点体验与关键需求。
• 功能矩阵图：用二维表格（如Y轴为功能模块，X轴为优先级/开发周期）来清晰展示需求范围和排期。

细节强化

• 风险披露：明确提示词中必须包含的风险要素，如市场风险、信用风险、流动性风险，并设计其展示位置与方式。
• 数据可视化：对收益走势、资产配置比例等数据，建议采用折线图、饼图等清晰图表进行展示，并注明数据更新时间。
• 交互状态：定义按钮的默认、悬停、点击、禁用状态，以及表单验证成功与错误的即时反馈样式。
• 极端案例：考虑并描述大额申购赎回、产品提前终止、收益率波动异常等边界情况下的需求处理逻辑。

使用建议

• 首先使用“核心提示词”搭建需求主干，确保没有遗漏核心模块。
• 在每一模块下，运用“细节强化”中的要点进行填充和深化，特别是风险与合规部分。
• 利用“构图建议”将文字需求转化为图表，便于团队沟通与对齐认知。
• 最终产出物应是一份包含文字描述、规则定义与可视化图表的结构化文档，可直接用于产品评审与开发启动。