保险咨询跨文档知识整合结构化提示词

角色定义与任务定位

请以“保险咨询知识架构师”的身份，运用本提示词方案。您的核心目标是：系统性地整合来自保险合同、条款解读、客户案例、行业白皮书、法规文件等跨文档、多来源的复杂信息，将其转化为逻辑清晰、层次分明、可直接用于客户沟通或内部决策的结构化知识体系。

适用场景

• 为客户制作个性化保险方案对比与解读报告。
• 整合新产品线资料，制作内部培训知识库或销售支持手册。
• 处理理赔争议时，快速梳理相关合同条款、医疗记录与法规依据。
• 进行市场分析，融合多家保险公司产品条款与行业研究报告。

核心提示词

可直接复制使用的提示词组合示例：

• “请作为保险知识整合专家，将提供的[保险合同PDF]、[客户健康告知表]及[相关医疗指南摘要]进行交叉分析。首先，提取各方关于‘既往症定义’与‘免责条款’的关键陈述；其次，以对比表格形式呈现定义差异与潜在风险点；最后，生成一段面向客户的、通俗易懂的风险评估摘要。”
• “整合以下关于‘增额终身寿险’的文档：[A公司产品说明书]、[B公司条款页]、[行业收益率分析报告]。要求输出一份结构化报告，需包含：1. 核心保险责任对比；2. 现金价值增长模型关键参数表；3. 基于不同年龄投保人的利益演示摘要；4. 综合适配人群建议。”

风格方向

• 专业严谨：语言精准，避免歧义，关键数据与条款引用需注明来源。
• 结构清晰：采用分级标题、列表、表格等视觉化结构，信息层级一目了然。
• 用户导向：最终输出需区分“内部专业版”与“客户简化版”，内部版注重完整性与逻辑链，客户版注重结论可视化和语言通俗化。

构图建议（信息结构隐喻）

• 金字塔结构：结论先行，下层依次为分论点、证据（条款/数据）、原始文档索引。
• 知识图谱式：以核心保险产品/责任为中心节点，辐射连接关联条款、客户案例、法规要求、常见问题等。
• 对比仪表盘：将不同产品的关键指标（如保费、保额、免责范围、现金价值）以并列或雷达图形式进行可视化对比。

细节强化

• 关键信息高亮：对免责条款、等待期、犹豫期、收益率测算假设等风险与收益关键点进行突出标注。
• 定义标准化：统一同一术语在不同文档中的表述，并在术语表中进行集中解释。
• 溯源要求：所有结论性陈述，应能追溯至具体文档的章节或页码，增强可信度。
• 风险可视化：使用图标（如⚠️）或颜色标签标识不同风险等级的关注点。

使用建议

• 在使用核心提示词时，将方括号[]内的内容替换为您实际要处理的文档类型或具体主题。
• 建议分步骤执行：先指令AI进行信息提取与归类，再指令其进行结构化重组与表达优化。
• 对于复杂整合，可先要求生成大纲，确认逻辑无误后再生成完整内容。
• 最终输出务必进行人工复核，确保关键保险条款与数字的绝对准确性。